Nghi vấn PVcomBank Đồng Nai dàn kịch, “ôm” tiền của khách hàng?

Lừa ký giấy trắng?

Gặp PV trong ngày 1/10, bà Lê Thị Xuân Bích (SN 1981) và Trần Bá Thắng (SN 1993, cùng ngụ H. Trảng Bom, Đồng Nai) phản ánh những vấn đề liên quan đến vụ việc: “Chúng tôi là khách hàng thường xuyên của PVcombank, chi nhánh tỉnh Đồng Nai (gọi tắt là PVcombank Đồng Nai). Từ tháng 8/2018, chúng tôi có mở tại ngân hàng này nhiều sổ tiết kiệm, đứng tên Lê Thị Xuân Bích, với tổng số tiền là gấn 11 tỷ đồng.

Tiếp đó, bà Nguyễn Thị Bích Vân, Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng và bà Trần Diệu Hương, Kiểm soát viên của PVcomBank Đồng Nai đề nghị tôi chuyển từ ngân hàng khác về ngân hàng PVcomBank (vì có lãi suất cao hơn) với tổng số là 4,1 tỷ đồng. Ngoài ra còn có số tiền 8,1 tỷ đồng do vay ngoài nộp vào tài khoản tại PVcomBank Đồng Nai, cộng thêm 300 triệu đồng tiền mặt. Toàn bộ số tiền gửi vào đến thời điểm đó là hơn 23 tỷ đồng”.

Trình bày tiếp bà Bích cho hay: “Các sổ tiết kiệm nên trên được hai nhân viên (Vân và Hương) nói khách hàng (KH) là “KH VIP” nên ngân hàng có chế độ quản lý giúp sổ không mất phí và an toàn hơn là tự giữ. Tôi tin tưởng giao cho ngân hàng các sổ tiết kiệm. Nhưng việc giữ sổ tiết kiệm của chúng tôi là ngân hàng đã làm sai. Và từ cái sai này ngân hàng đã làm tổn thất tiền KH gửi tại đây”._.

Cụ thể, theo bà Bích: “Trong thời gian gửi tiết kiệm tại ngân hàng, đại diện ngân hàng (bà Vân và Hương) nhiều lần nói KH kí sót chứng từ nên phải ký bổ sung. Có lúc họ mang chứng từ về nhà tôi, có lúc đưa ký tại ngân hàng. Hai người này nói có một số chứng từ của KH bị thất lạc nên nhờ ký giúp ngân hàng phục vụ kiểm toán chứ không ảnh hưởng gì đến số tiền đang gửi. Việc này giám đốc đã cho thực hiện để hoàn chỉnh hồ sơ, còn nếu liên quan đến tiền thì bắt buộc KH phải lên ngân hàng trực tiếp giao dịch mới được và phải có chứng minh nhân dân, có chữ kí đầy đủ và có camera ghi hình của khách hàng lên giao dịch. Tôi tin tưởng nên nhiều lần ký mà không kiểm tra nội dung.

Đến ngày 7/7/2019, tôi có việc cần dùng tiền nên báo cho PVcomBank Đồng Nai mà trực tiếp là bà Vân và Hương chuẩn bị để rút. Nhưng hai người này nói: “Giám đốc ngân hàng đang yêu cầu chạy chỉ tiêu, rồi sau đó lại nói tiền của KH đã phong tỏa và làm bảo lãnh nên tạm thời chưa tới hạn không được mở”. Thế nhưng, khi yêu cầu ngân hàng cung cấp cho bảo lãnh thì hai bà này nói, khoản bảo lãnh này là bảo mật của ngân hàng và khoản bảo lãnh này của khách hàng doanh nghiệp, họ không có quyền tự ý lấy ra xem được”.

“Không nhận được thông báo hay nhắc nhở nào từ phía PVcomBank Đồng Nai nhưng chúng tôi nghi ngờ việc làm của hai nhân viên này nên yêu cầu làm việc với giám đốc ngân hàng. Ngày 4/9/2019, bà Hương và Vân đưa chúng tôi vào phòng họp của ngân hàng. Tại đây, hai bà này giới thiệu ông Trần Trung Nam, Giám đốc Công ty TNHH đầu tư BĐS Pearland và bà Nguyễn Thị Thanh Tâm, Giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư XNK Hoàng Kim (đều ở TP.HCM).

Nhóm 4 người này tiết lộ là được ngân hàng lớn cấp cam kết giải ngân 700-800 tỷ đồng để mua các tài sản thế chấp quá hạn tại các ngân hàng ở:  An Giang, Long An, Vũng Tàu, Vĩnh Long, Hóc Môn… Đồng thời đang làm dự án bất động sản lớn ở quận 9, TP.HCM… Hai ông bà này cũng đang được PVcomBank Đồng Nai hỗ trợ tài chính để mua tài sản thanh lý, sau đó bán lại lấy chênh lệch”, bà Bích nói tiếp.

Dích dắc kéo dài

Sự việc chưa dừng lại tại đây, bà Bích kể tiếp: “Hai nhân viên ngân hàng nói trên cùng ông Nam, bà Tâm bảo KH cầm cố tài sản để hỗ trợ cho việc kinh doanh của họ. Lãi suất liên quan đến khoản cầm cố cùng thiệt hại về tài sản họ sẽ chịu trách nhiệm. Đồng thời, họ nói khoảng 1 tuần là xong, nếu không thì tiền gửi của KH khó lấy được về sớm.

Vì nghĩ rằng hai nhân viên ngân hàng này là trưởng phòng, có chức vụ, và họ đã được lãnh đạo ngân hàng giao quyền, đồng thời KH cũng không nhận được bất kỳ thông báo nào từ phía ngân hàng về số tiền chúng tôi đã gửi, và tin ông Nam - bà Tâm là khách hàng thân thuộc của PVcomBank Đồng Nai nên chúng tôi mới đem tài sản của mình để đưa họ cầm cố hỗ trợ thêm với hi vọng họ xong việc sớm hơn, tiền sớm lấy lại được”.

Tuy nhiên, theo thông tin bà Bích cung cấp thì: “Những giấy tờ liên quan đến dự án nhà ở tại quận 9, dự án mua lại nhà máy gạo tại An Giang, các hợp đồng ký giữa Công ty Pearland, Công ty Hoàng Kim với các công ty khác đều là thông tin ma, không có cơ sở pháp lý nào.

Đến khi sự việc đã quá trầm trọng, vào tháng 7/2020 chúng tôi tự tìm hiểu thông tin mới hay, Công ty Pearland và Hoàng Kim không có tư cách pháp lý gì đối với dự án nhà ở tại quận 9. Chúng tôi yêu cầu PVcomBank Đồng Nai công khai thông tin liên quan đến các giao dịch với ông Nam và bà Tâm thì bị từ chối”.

 

Cũng theo bà Bích: “Do PVcomBank Đồng Nai gian dối, che dấu thông tin, cùng ông Nam và bà Tâm cung cấp tài liệu giả nên chúng tôi tiếp tục đưa thêm tiền cho những đối tượng này bằng hình thức đưa tiền mặt hoặc chuyển khoản với nhiều đợt.

Tính đến thời điểm này, tổng số tiền tiết kiệm, tiền trong tài khoản, vay ngoài, và cầm cố tài sản, lãi ngoài phát sinh của chúng tôi là: 23.151.500.000đ + 43.800.000.000đ + 1.725.750.000 = 68.677.250.000đ (sáu mươi tám tỷ sáu trăm bảy mươi bảy triệu hai trăm năm mươi ngàn đồng)”.

Từ các thông tin nêu trên, bà Bích quy kết: “Sai phạm tại PVcomBank Đồng Nai là có hệ thống và với nhiều người, cùng một thủ đoạn. Cụ thể, PVcomBank Đồng Nai đã vi phạm quy định của Luật các tổ chức tín dụng, pháp luật về ngân hàng gây ra sai phạm, thiệt hại cho chúng tôi và những người khác (như gia anh Đông ở phường Tam Hiệp, TP. Biên Hoà; bà Hương ở xã Phước Tân,TP. Biên Hoà đều bị lừa dối như chúng tôi).

Sau đó họ lại cùng nhau lừa chúng tôi ký vào các chứng từ khống, trong đó có Hợp đồng vay tiền tiêu dùng, thế chấp bằng chính sổ tiết kiệm của chúng tôi, và nhiều chứng từ khác để chiếm đoạt toàn bộ tiền gửi của chúng tôi. Chúng tôi chụp lại được nhiều chứng từ khống và có cả định vị nơi hai bà Vân, Hương lừa chúng tôi ký ở ngoài ngân hàng”.

Cơ quan điều tra vào cuộc

Vì vậy, bà Bích cho rằng: “PVcomBank có trách nhiệm bồi thường toàn bộ thiệt hại cho chúng tôi vì lỗi của họ là nguyên nhân gây ra. Hệ thống quản lý của PVcomBank là có vấn đề nghiêm trọng và chúng tôi tin rằng có sự thông đồng, bao che cho nhau, đẩy thiệt hại cho khách hàng, tạo màn kịch hai bà Vân-Hương chịu trách nhiệm cá nhân chứ không phải ngân hàng.

Hơn nữa, tiền chúng tôi gửi cho tổ chức ngân hàng chứ không gửi cho cá nhân nào. Vì thế ngân hàng có trách nhiệm bảo đảm đồng tiền của chúng tôi và phải trả lại, gây thiệt hại cho chúng tôi thì có nghĩa vụ bồi thường. Còn lãnh đạo hay nhân viên ngân hàng làm sai thì đó là chuyện của ngân hàng. Thậm chí, tại buổi làm việc ngày 20/8/2020, PVcomBank vẫn còn cố gắng bào chữa cho mình nhưng lại né tránh những câu hỏi của chúng tôi về sai phạm của chi nhánh và những đối tượng có liên quan.

Liên quan đến vụ việc này, PV cũng đã liên hệ với PVcomBank Đồng Nai, tuy nhiên bà Nguyễn Thị Nguyệt, Phó giám đốc PVcomBank Đồng Nai cho biết: “Hiện đang đi công tác nên chưa thể sắp xếp lịch để làm việc với PV. Khi nào sắp xếp được thì sẽ thông báo và sẽ làm việc”.

Về vụ việc này bà Bích cũng cho biết, đã gửi đơn tố cáo tội phạm hình sự đối với các cá nhân liên quan đến Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đồng Nai. Nguồn tin của PV cũng cho biết, hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đồng Nai cũng đang thụ lý Đơn tố cáo tội phạm của bà Bích, tuy nhiên, đến nay vẫn chưa có kết luận cuối cùng.

Trong khi đó ông Tạ Thành Long, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh tỉnh Đồng Nai cho biết: “Đã nhận được thông tin về vụ việc này, đồng thời, yêu cầu PVcomBank Đồng Nai báo cáo. Hiện nay, do vụ việc đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đồng Nai thụ lý nên phải đợi đến khi có kết luận cuối cùng thì phía Ngân hàng Nhà nước mới có thông tin cho báo chí. Tuy nhiên, với trách nhiệm và sự quan tâm đến vụ việc này, Ngân hàng Nhà nước cùng vào cuộc để giải quyết”.

Tố cáo ai? Bà Bích có Đơn tố cáo về tội phạm hình sự đối với: Ông Trần Minh Hải, Nguyên Giám đốc PVcomBank Đồng Nai; ông Phan Hiền Triết, Phó Giám đốc PVcomBank Đồng Nai; bà Nguyễn Thị Nguyệt, Phó giám đốc PVcomBank Đồng Nai; bà Nguyễn Thị Bích Vân, Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng PVcomBank Đồng Nai; bà Trần Diệu Hương, Kiểm soát viên PVcomBank Đồng Nai, vì những người này đã cùng nhau làm trái quy định của pháp luật, tự ý sử dụng tiền gửi của KH, tiếp tay cho đối tượng lừa đảo, đưa KH ký nhiều chứng từ khống để che dấu sai phạm về thủ tục ngân hàng.

 

Luật sư Nguyễn Thanh Tuấn, Đoàn Luật sư tỉnh Đồng Nai cho biết: Theo quy định của pháp luật về dân sự, tín dụng ngân hàng số tiền KH gửi ngân hàng PVcomBank có toàn quyền quản lý từ thời điểm tiếp nhận tiền gửi của chúng tôi, và ngân hàng phải chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn tiền gửi cho khách hàng. Luật các tổ chức tín dụng, pháp luật về hoạt động ngân hàng quy định tài khoản, tiền gửi của khách hàng là bí mật, ngân hàng không được tiết lộ. Thế nhưng, do ông Hải (giám đốc), ông Triết (phó giám đốc) và bà Nguyệt (phó giám đốc) là những lãnh đạo cao nhất ngân hàng PVcomBank Đồng Nai đã buông lỏng quản lý để hai bà Hương và Vân tự ý truy cập, biết được số tiền của KH có tại ngân hàng”.

 

PV sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc này đến bạn đọc.