CVI Pharma: Nợ vay phình to, thế chấp cả tài sản cá nhân cho hoạt động tín dụng

Nợ vay phình to, thế chấp cả tài sản cá nhân cho hoạt động tín dụng

Tính đến cuối năm 2021, tổng nợ phải trả Công ty Cổ phần Dược Mỹ phẩm CVI (CVI Pharma) là 223,3 tỷ đồng, tăng 16% so với đầu năm. Trong đó, nợ vay tài chính chiếm 60% tổng nợ phải trả, tương ứng gần 135 tỷ đồng. Lưu ý rằng, nợ vay cao là một trong những nguyên nhân chính kéo lãi vay tài chính lên, ăn mòn lợi nhuận doanh nghiệp trong kỳ.

Ông Phan Văn Hiệu, Chủ tịch HĐQT Cty CP Dược Mỹ phẩm CVI (ảnh báo Pháp luật Việt Nam)

Được biết, CVI Pharma đang có các khoản vay ngắn hạn tại MB Bank (1,7 tỷ đồng); vay ngắn hạn tại BIDV (9 tỷ đồng); vay ngắn hạn tại Vietinbank (55 tỷ đồng)..

Ngoài ra, doanh nghiệp có khoản vay dài hạn (45,4 tỷ đồng). Hợp đồng vay dự án đầu tư số 05/2019 ngày 13/3/2019 và phụ lục hợp đồng năm 2019 với tổng hạn mức vay không quá 124,4 tỷ đồng, thời hạn vay 60 tháng kể từ ngày giải ngân đầu tiên, lãi suất vay quy định từ lần nhận nợ và được điều chỉnh 3 tháng/lần với biên độ 3,5% năm.

Mục đích sử dụng vốn vay để thanh toán các chi phí đầu tư hợp pháp của Dự án nhà máy sản xuất dược phẩm công nghệ cao CVI – giai đoạn 1 tại Khu công nghệ cao Hoà Lạc.

Để đảm bảo cho các khoản vay kể trên tại các ngân hàng, CVI Pharma đã đem các tài sản bao gồm Xe ô tô Nissan X Trall có giá trị thế chấp 831 triệu đồng; toàn bộ máy móc thiết bị hình thành từ dự án nhà máy sản xuất dược phẩm công nghệ cao CVI Pharma; số dư tài khoản tiền gửi, Hợp đồng Trái phiếu 1 tỷ VND.

Toàn bộ tài sản đã hình thành, đang hình thành và sẽ được hình thành trong tương lai và sẽ thuộc quyền sở hữu của bên thế chấp nằm trên lô đất CN1-08B-3 Khu Công nghệ cao 1, khu Công nghệ cao Hoà Lạc; các quyền, lợi ích.. liên quan đến tới tài sản trên đất; tổng giá trị tài sản thế chấp là 136,6 tỷ đồng.

Hợp đồng cho thuê hạ tầng khu công nghệ cao CNC 1 – Khu Công nghệ cao Hoà Lạc mà bên thế chấp đã ký với bên cho thuê đất là Công ty TNHH Phát triển khu công nghệ cao Hoà Lạc FPT; dự án nhà máy sản xuất dược phẩm công nghệ cao CVI Pharma tại ô đất CN1-08B-3 khu Công nghệ cao Hoà Lạc do bên Thế chấp làm chủ đầu tư; tổng giá trị thế chấp là 12,2 tỷ đồng.

Đáng chú ý, ngoài những tài sản đảm bảo trên, dữ liệu còn ghi nhận nhiều tài sản cá nhân cũng được sử dụng làm tài sản thế chấp cho Công ty. Đơn cử, Quyền sở hữu căn hộ của bên Thế chấp đối với căn hộ có tên ông Phan Văn Hiệu (Chủ tịch HĐQT CVI Pharma).

Hợp đồng thế chấp tài sản cá nhân còn ghi nhận 01 Xe ô tô Mercedes – Benz GL 350; 01 Xe ô tô Mercedes – Benz GL 250; Hợp đồng cầm cố giấy tờ có liên quan đến căn hộ thuộc một dự án trên đường Lê Văn Lương với giá trị tài sản là 5,3 tỷ đồng..

Trong năm 2021, hàng tồn kho CVI Pharma tăng gấp đôi từ 43,4 tỷ đồng lên 84,8 tỷ đồng;

Công ty con kinh doanh kém hiệu quả?

Tính đến cuối năm 2021, CVI Pharma có 3 công ty con bao gồm Công ty Cổ phần CVI Miền Nam; Công ty Cổ phần Đầu tư và phát triển Dược liệu CVI; Công ty côt phần dược phẩm J-CVI.

Nhà máy của CIV Pharma

Trong đó, tính đến thời điểm 31/12/2021, CVI Pharma đang nắm giữ đến 99% vốn điều lệ CVI Miền Nam. Tuy nhiên, sau mức đỉnh lãi ròng năm 2018 đạt 9,1 tỷ đồng, hai năm liên tiếp là 2019 và 2020 CVI Miền Nam đều báo lỗ, với số lỗ sau thuế lần lượt 2 tỷ đồng và 4,6 tỷ đồng.

Tại dược liệu Dược liệu CVI, CVI Pharma đang có khoản đầu tư trị giá 2,7 tỷ đồng, tương ứng nắm 90% vốn điều lệ. Thế nhưng, với khoản đầu tư này, doanh nghiệp đang phải trích lập dự phòng 807,4 triệu đồng.

Tính đến cuối năm 2021, CVI Pharma đang có 32,5 tỷ đồng phải thu ngắn hạn từ CVI Miền Nam, và 655,3 triệu đồng từ Dược phẩm J-CVI trong tổng số 49,1 tỷ đồng các khoản phải thu khách hàng ngắn hạn.

Tuy nhiên, ở một diễn biến khác, doanh thu đối với các bên liên quan của CVI Pharma có sự biến chuyển tích cực. Doanh thu đối với CVI Miền Nam tăng từ 97,6 tỷ đồng năm 2020, lên mức 107 tỷ đồng năm 2021. Tương tự, Dược liệu CVI tăng từ 248 triệu đồng lên 3,9 tỷ đồng và Dược phẩm J-CVI đạt đến 44,1 tỷ đồng trong khi cùng kỳ không ghi nhận.