Vì sao dòng tiền thuần của TPBank âm hơn 30 nghìn tỷ so với cùng kỳ năm ngoái?

Theo Báo cáo tài chính (BCTC) mới nhất của Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank, TPB/HOSE), dòng tiền thuần từ hoạt động kinh doanh của  trong 9 tháng đầu năm 2022 của TPBank ghi nhận âm 12.793,4 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm ngoái vẫn dương tới 17.380 tỷ đồng.

Nguyên nhân là do tăng các khoản về kinh doanh chứng khoán lên 13.500 tỷ đồng (gấp 2 lần so với cùng kỳ); Tiền gửi các tổ chức tín dụng khác giảm 5.452,5 tỷ đồng và phát hành giấy tờ có giá giảm gần 5.326 tỷ đồng. Dòng tiền thuần từ hoạt động đầu tư của TPBank cũng ghi nhận âm 343,8 tỷ đồng do mua sắm tài tài sản cố định và dòng tiền thuần từ hoạt đồng âm 236,3 tỷ đồng (cùng kỳ dương 4.171,7 tỷ đồng). 

Do đó, tính đến ngày 30/9/2022, dòng tiền thuần của TPBank âm hơn 13.373,5 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ dương 21.225,7 tỷ đồng.

Trước đó, theo Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX), từ tháng 5 đến tháng 9/2022, TPBank đã liên tục phát hành tới 10 lô trái phiếu với tổng giá trị gần 6.400 tỷ đồng. Tất cả 10 lô trái phiếu đều có kỳ hạn 3 năm.

Cụ thể, chỉ trong vòng 3 ngày (từ ngày 23/5/2022 đến 26/5/2022), TPBank đã phát hành lần lượt 8 lô trái phiếu TPBL2225001, TPBL2225002, TPBL2225003, TPBL2225004, TPBL2225005, TPBL2225006, TPBL2225007, TPBL2225008 tới tổng giá trị gần 5.000 tỷ đồng.

Đến ngày 21/7/2022, TPBank tiếp tục phát hành lô trái phiếu TPBL2225009 có giá trị 1.100 tỷ đồng. Và gần đất nhất ngày 8/9/2022, ngân hàng này phát lô trái phiếu TPBL2225010 với giá trị 300 tỷ đồng. 

Từ tháng 4 đến tháng 9/2022, TPBank cũng mua lại lần lượt 6 các lô trái phiếu trước hạn gồm:TPBANKBOND_A4_160420_3Y_2, TPBL2124001, TPBL2124007, TPBL2124008, TPBL2124009, TPBL2124015. Cả 6 lô trái phiếu này đều có kỳ hạn 3 năm, được phát hành với mục đích phát triển hoạt động kinh doanh của TPBank với lãi suất chủ yếu 3%/năm. Trái phiếu của TPBank là loại trái phiếu không chuyển đổi, không phải là nợ thứ cấp, không có đảm bảo bằng tài sản và không kèm theo chứng quyền.

Tổng nợ xấu của TPBank tính đến ngày 30/09/2022 đạt 1.425,7 tỷ đồng, tăng 23,2% so với đầu năm. Trong đó, đáng chú ý là Nợ nhóm 5 - Nợ có khả năng mất vốn cao gấp 2,2 lần, đạt mức 666,3 tỷ đồng. Kết quả, tỷ lệ nợ xấu trên dư nợ vay của TPBank tăng từ 0,82% hồi đầu năm lên 0,91%.