Năm 2021, Bamboo Capital (HoSE: BCG) nổi lên là một tay chơi mới trong làng tài chính khi mua Công ty Bảo hiểm AAA, thành lập công ty tài chính BCG Financial, mới đây nhất là hiện diện tại Eximbank. Đằng sau kết quả kinh doanh ấn tượng và sự phát triển mạnh về quy mô trong năm 2021 của Bamboo Capital có vai trò rất lớn của "đòn bẩy tài chính" đến từ phía các nhà băng. Vậy ngân hàng nào đang cho doanh nghiệp này vay nhiều nhất và được thế chấp bằng tài sản nào?
Tại ngày cuối năm 2021, theo BCTC hợp nhất, nợ vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn của công ty là 742 tỷ đồng; Vay và nợ thuê tài chính dài hạn: 3.603 tỷ đồng. Như vậy, tổng nghĩa vụ nợ cuối năm 2021 của Bamboo Capital là 4.345 tỷ đồng.
Chủ nợ trung dài hạn lớn nhất của Bamboo Capital là Ngân hàng TMCP Công thương (VietinBank) với dư nợ trung dài hạn tại 31/12/2021 là 1.352 tỷ đồng, tiếp theo đó là Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) với dư nợ 895,3 tỷ đồng. Đứng thứ ba là Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank) dư nợ 502,4 tỷ đồng.
Một công ty không phải tổ chức tín dụng nhưng cũng cho Bamboo Capital vay đến 481 tỷ đồng là công ty Cổ phần phát triển Lion City.
Trong những chủ nợ ngắn hạn của Bamboo Capital thì Ngân hàng TMCP Nam Á NamABank đứng đầu với dư nợ 300 tỷ đồng, sau đó đến NH TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) dư nợ 148 tỷ đồng. TPBank tiếp tục chứng tỏ là nhà băng chiến lược khi đứng thứ ba với dư nợ gần 120 tỷ đồng.
Còn nhớ năm 2020, TPBank và BCG đã ký kết thỏa thuận hợp tác về việc tài trợ 11.000 tỷ đồng cho các dự án năng lượng tái tạo (NLTT) trong vòng 2 năm.
Để được cấp tổng mức tín dụng lớn như vậy ở các Ngân hàng, Bamboo Capital đã phải thế chấp nhiều tài sản khác nhau, trong đó không chỉ có những tài sản cố định như nhà xưởng, quyền sử dụng đất, ô tô, máy móc, thiết bị,...
Thế chấp cổ phần vốn góp và quyền tài sản tương lai cho khoản vay tại TPBank
Tài sản bảo đảm cho nghĩa vụ/giá trị khoản vay trị giá 103,2 tỷ đồng tại TPBank là "Toàn bộ cổ phần/phần vốn góp cùng các quyền và lợi ích phát sinh từ cổ phần/phần vốn góp của Bên Bảo Đảm thuộc quyền sở hữu hợp pháp của Bên Bảo Đảm tại Công ty TNHH B.O.T ĐT 830 có Giấy CNĐKDN số: 1101834236 cấp ngày 27/10/2016, cụ thể như sau: Giá trị góp vốn/cổ phần: 103,2 tỷ đồng chiếm tỷ lệ: 48%"
Tài sản bảo đảm cho nghĩa vụ/giá trị khoản vay trị giá 1.079,3 tỷ đồng tại TPBank là "Toàn bộ quyền và tài sản tương lai phát sinh từ Hợp đồng Xây dựng – Kinh doanh – Chuyển giao (Hợp đồng BOT) dự án nâng cấp, mở rộng ĐT 830 và ĐT 824 từ cầu An Thạnh đến thị trấn Đức Hòa tỉnh Long An theo hình thức hợp đồng BOT giữa Sở giao thông vận tải tỉnh Long An và Liên danh Công ty TNHH Đầu tư Xây dựng Thương Mại Băng Dương - Công ty Cổ phần Bamboo Capital và Công ty TNHH B.O.T ĐT 830 (Doanh nghiệp dự án)"
Thế chấp cổ phiếu TCD, cổ phần BCG Energy và cổ phần BCG Land cùng quyền tài sản liên quan đến Công ty TNHH Indochina Hội An Beach Villas tại Nam A Bank
Cụ thể các động sản thế chấp cho Nam A Bank bao gồm: Toàn bộ các quyền tài sản và lợi ích của Công ty cổ phần Bamboo Capatal được hưởng từ Hợp đồng chuyển nhượng vốn giữa Công ty CP BamBoo Capital và Công Ty Indochina Land Hội An Beach Villas.
Toàn bộ Quyền tài sản đối với Phần vốn góp của Công Ty Cổ Phần Bamboo Capital trong Công ty TNHH Indochina Hội An Beach Villas, bao gồm các quyền và lợi ích của Công Ty Cổ Phần Bamboo Capital được hưởng từ Phần vốn góp này theo quy định của Điều lệ của Công ty TNHH Indochina Hội An Beach Villas và Pháp luật.
12,6 triệu cổ phiếu do CTCP Đầu tư Phát triển Công nghiệp và Vận tải phát hành (mã CP: TCD).
79,2 triệu cổ phần do Công ty Cổ phần BCG Energy phát hành.
423,8 triệu cổ phần do Công ty Cổ phần BCG Land phát hành thuộc sở hữu của Công ty Cổ Phần Bamboo Capital. Cổ phần trên không phải là chứng khoán đã đăng ký tập trung tại Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.
Mối quan hệ với TPBank không chỉ có vay vốn, mà còn có tiền gửi, đầu tư chứng khoán
Sử dụng vốn vay tương đối lớn nhưng Bamboo Capital cũng có tiền gửi tại các NHTM, cụ thể số dư tiền gửi ngắn hạn tại các ngân hàng vào cuối năm 2021 là 582 tỷ đồng, tăng 20 lần so với cuối năm 2020.
Trong đó, mặc dù có dư nợ lớn tại VietinBank nhưng BCG không có tiền gửi tại nhà băng này. Tiền gửi tại TPBank và Nam A Bank tại ngày 31/12/2021 lần lượt là 68 tỷ đồng và 31 tỷ đồng.
Ngoài tiền gửi, mối quan hệ với TPBank càng sâu sắc hơn khi trong kỳ Bamboo Capital đã mua vào lượng lớn cổ phiếu của nhà băng này. Giá trị cổ phiếu TPB của TPBank trên bảng cân đối kế toán tại ngày 31/12/2021 của Bamboo Capital là 990 tỷ đồng, chiếm gần 99% tổng danh mục đầu tư chứng khoán.
Trước đó trong tháng 9, Bamboo Capital và công ty con Tracodi thông báo đã mua tổng cộng 30 triệu cổ phiếu TPB trong đợt phát hành riêng lẻ của ngân hàng để sở hữu tổng cộng 2,56% vốn. Giá thực hiện là 33.000 đồng/cổ phiếu.
